BMK Private Wealth Advisor the series: ตอน บริการแบบ Private Wealth คืออะไร

หลังจากผ่านมาแล้ว 3 ตอนที่ผ่านมา

Financial Advisor ก็รู้แล้วว่า ลูกค้าคือใคร ลูกค้าสินทรัพย์สูงคืออะไร และ เจ้าของธุรกิจจะต้องวางแผนอย่างไร

วันนี้ บทความนี้ก็จะกล่าวถึง บริการแบบ Private Wealth คืออะไร ขอเริ่มจากภาพ BMK Private Wealth Services กันก่อน โดยทางเราจะอธิบายภาพนี้ให้เข้าใจมากขึ้น

เริ่มจาก ราก

ราก คือ Risk Management คือการบริหารจัดการความเสี่ยง เป็นเหมือนรากถ้าไม่มีการบริการจัดการความเสี่ยงให้ดีพอ ก็เหมือนรากที่ตายไปแล้ว และในที่สุดต้นไม้ก็จะตาย

Investment Product / Investment Services
เมื่อบริหารความเสี่ยงได้ดีแล้ว ก็มาถึงการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ เช่น ลงทุนในกองทุน หุ้น และ อื่นๆ แต่การลงทุนจะประสบความสำเร็จไม่ได้ ถ้าไม่มีการบริหารพอร์ตการลงทุนด้วยเมื่ออาชีพ ในระดับบริการ private wealth จะต้องมี ผู้จัดการกองทุน หรือ ผู้เชี่ยวชาญด้านการบริหารพอร์ต เป็นคนจัดการ ดูจังหวะการซื้อ ขาย และ ปรับพอร์ต

Wealth Planning 
เป็นการมองเป็นเป้าหมาย เช่น เป้าหมายการเกษียณ การศึกษาบุตร เป็นการวางแผนตามเป้าหมาย แล้วหาสินค้าทางการเงินให้เหมาะสมกับเป้าหมายนั้น

Business Solution
ในกรณีเจ้าของกิจการ  รายได้ก็จะมาจากธุรกิจ ดังนั้นบริการก็จะต้องมองไปถึงการบริหารภาษีนิติบุคคลอีกด้วย

Estate Planning
สร้างธุรกิจก็ว่ายากแล้ว แต่ที่ยากกว่าคือ ทำอย่างไรให้ส่งต่อธุรกิจสู่รุ่นต่อไป โดยไม่มีปัญหาและจะทำให้ธุรกิจดำรงอยู่ได้ในอนาคตอีกด้วย  การทำ estate planning เราก็จะวางแผนการส่งต่อมรดกส่วนตัว และมรดกในด้านของธุรกิจครอบครัว จะเห็นได้ว่า BMK Private Wealth Services จะครอบคุมทุกเรื่อง ทุกมิติในการจัดการเรื่อง Wealth โดยทางทีมงานที่มีความเชี่ยวชาญในแต่ละด้าน

บทความโดย

สมพจน์ พัดสุวรรณ AFPT / IP 
BMK Wealth Management "เคียงข้างทุกความมั่งคั่งอย่างยั่งยืน"